保险顾问的一天：除了见客户，我还在做什么？

与客户见面、讨论保障，是大家容易看见的工作。我的日常也包括持续学习、了解客户的想法，以及把建议解释清楚。

很多人问我，为什么选择保险行业，是不是因为时间比较自由？

时间安排有弹性，是这份工作的一个特点。我也希望把时间用在学习和沟通上，让自己所学的东西，能够帮助个人和家庭更了解自己的保障。

这次的日常 Vlog，想让大家认识工作中的 Fynn，也分享我怎样看待这份职业。

见客户之前，先把需要了解的事情学清楚

保险顾问的工作内容，有与人交流的部分，也有需要自己持续学习的部分。

客户提出问题时，我希望自己能够先听懂，再用清楚的方式回应。如果有些细节还需要查证，就应该先确认，再作解释。

对我来说，学习有没有用，最终会体现在沟通里：客户能不能听明白？有没有更清楚自己关心的问题？还有哪些地方需要进一步核对？

这些问题提醒我，自我提升要持续做，也要把学到的东西讲得容易理解。

谈保障，先从你关心的事情开始

每个人找保险顾问的原因都不一样。

有人在意家人的生活安排，有人担心医疗开销，也有人已经有保单，只是一直没弄清楚里面写了什么。

所以，开始讨论时，我更想先了解你的想法：现在最在意什么？这次想解决哪个问题？有没有哪一项保障，让你一直不太明白？

例如，如果你想先看懂现有保单，就可以从不明白的项目问起；如果你刚开始了解保险，也可以先说说自己最担心的事情，以及可以负担的预算。

这些只是开始沟通的方向，不需要先把所有问题整理得很完整。让对方知道你关心什么，讨论就更容易有重点。

把建议讲清楚，也把决定留给你

我在影片简介里分享过自己的原则：不硬销，以提供建议为出发点。

我希望一次沟通结束后，你更了解自己的需要，也听得懂建议和这些需要有什么关系。

听建议时，你可以继续问：

• 这项建议是在回应我的哪个需要？
• 有哪些条件或限制，是我应该先看懂的？
• 保费安排会怎样影响我的日常预算？
• 如果已经有保障，还有哪些内容需要先核对？

这些问题可以帮助你把不明白的地方说出来，不必因为不好意思，就带着疑问作决定。

涉及自己和家人的安排，你可以花时间理解，再考虑下一步。我希望你知道自己为什么作这个选择。

第一次找保险顾问，可以先准备什么？

如果你想咨询，却不知道从哪里开始，可以先想一想：这次聊完之后，最希望弄清楚什么？

有现有保单的话，可以先找出保单文件，把看不懂或想确认的项目标下来。还没有保单，也可以从自己的生活情况、最在意的责任，以及预算开始说起。

你不需要先熟悉所有保险名称。比起准备一串专业用语，先把自己的想法表达出来，往往更容易展开讨论。

例如，你可以这样开始：

• “我已经有保单，想先了解现有保障。”
• “我最担心医疗开销，但还不知道应该先问什么。”
• “我希望先看看自己的预算适合怎样安排。”

你也可以用自己的方式，把最想解决的问题说出来。

认真对待每一份信任，是我继续做下去的原因

我在影片简介里提到，这份职业有点像经营自己的事业，需要一步步累积，也有挑战和成就感。

对我来说，客户愿意分享自己的顾虑，是一份需要认真回应的信任。每一次学习、解释和交流，都是我希望把工作做好的部分。

能够把所学用在别人需要的地方，帮助一个人、一个家庭更了解自己的保障，是这份工作带给我的满足。也感谢一路上愿意信任我的客户，让我有动力继续学习。

如果你想进一步认识我的服务方式，可以查看关于 Fynn。

有现有保单想了解，或有一直没问清楚的问题，也欢迎联系 Fynnangel Consultancy 天使保险顾问。我们可以先从你最在意的事情开始，一项一项聊清楚。