保險顧問的一天：除了見客戶，我還在做什麼？

與客戶見面、討論保障，是大家容易看見的工作。我的日常也包括持續學習、了解客戶的想法，以及把建議解釋清楚。

很多人問我，為什麼選擇保險行業，是不是因為時間比較自由？

時間安排有彈性，是這份工作的一個特點。我也希望把時間用在學習和溝通上，讓自己所學的東西，能夠幫助個人和家庭更了解自己的保障。

這次的日常 Vlog，想讓大家認識工作中的 Fynn，也分享我怎樣看待這份職業。

見客戶之前，先把需要了解的事情學清楚

保險顧問的工作內容，有與人交流的部分，也有需要自己持續學習的部分。

客戶提出問題時，我希望自己能夠先聽懂，再用清楚的方式回應。如果有些細節還需要查證，就應該先確認，再作解釋。

對我來說，學習有沒有用，最終會體現在溝通裡：客戶能不能聽明白？有沒有更清楚自己關心的問題？還有哪些地方需要進一步核對？

這些問題提醒我，自我提升要持續做，也要把學到的東西講得容易理解。

談保障，先從你關心的事情開始

每個人找保險顧問的原因都不一樣。

有人在意家人的生活安排，有人擔心醫療開銷，也有人已經有保單，只是一直沒弄清楚裡面寫了什麼。

所以，開始討論時，我更想先了解你的想法：現在最在意什麼？這次想解決哪個問題？有沒有哪一項保障，讓你一直不太明白？

例如，如果你想先看懂現有保單，就可以從不明白的項目問起；如果你剛開始了解保險，也可以先說說自己最擔心的事情，以及可以負擔的預算。

這些只是開始溝通的方向，不需要先把所有問題整理得很完整。讓對方知道你關心什麼，討論就更容易有重點。

把建議講清楚，也把決定留給你

我在影片簡介裡分享過自己的原則：不硬銷，以提供建議為出發點。

我希望一次溝通結束後，你更了解自己的需要，也聽得懂建議和這些需要有什麼關係。

聽建議時，你可以繼續問：

• 這項建議是在回應我的哪個需要？
• 有哪些條件或限制，是我應該先看懂的？
• 保費安排會怎樣影響我的日常預算？
• 如果已經有保障，還有哪些內容需要先核對？

這些問題可以幫助你把不明白的地方說出來，不必因為不好意思，就帶著疑問作決定。

涉及自己和家人的安排，你可以花時間理解，再考慮下一步。我希望你知道自己為什麼作這個選擇。

第一次找保險顧問，可以先準備什麼？

如果你想諮詢，卻不知道從哪裡開始，可以先想一想：這次聊完之後，最希望弄清楚什麼？

有現有保單的話，可以先找出保單文件，把看不懂或想確認的項目標下來。還沒有保單，也可以從自己的生活情況、最在意的責任，以及預算開始說起。

你不需要先熟悉所有保險名稱。比起準備一串專業用語，先把自己的想法表達出來，往往更容易展開討論。

例如，你可以這樣開始：

• “我已經有保單，想先了解現有保障。”
• “我最擔心醫療開銷，但還不知道應該先問什麼。”
• “我希望先看看自己的預算適合怎樣安排。”

你也可以用自己的方式，把最想解決的問題說出來。

認真對待每一份信任，是我繼續做下去的原因

我在影片簡介裡提到，這份職業有點像經營自己的事業，需要一步步累積，也有挑戰和成就感。

對我來說，客戶願意分享自己的顧慮，是一份需要認真回應的信任。每一次學習、解釋和交流，都是我希望把工作做好的部分。

能夠把所學用在別人需要的地方，幫助一個人、一個家庭更了解自己的保障，是這份工作帶給我的滿足。也感謝一路上願意信任我的客戶，讓我有動力繼續學習。

如果你想進一步認識我的服務方式，可以查看關於 Fynn。

有現有保單想了解，或有一直沒問清楚的問題，也歡迎聯繫 Fynnangel Consultancy 天使保險顧問。我們可以先從你最在意的事情開始，一項一項聊清楚。